Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7 (499) 653-60-72 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 426-14-07 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 500-27-29 (бесплатно)

Как получить деньги за покупку квартиры

Какие документы нужны для получения налогового вычета?

Получение налогового вычета программа достаточно сложная, так как требует подготовки и сбора пакета бумаг. Разберем, что нужно в обязательном порядке из документов:

  • Паспорт.
  • Справка 2-НДФЛ.
  • Справка 3-НДФЛ.
  • Заявление на получение налогового вычета.
  • ИНН.

В зависимости от ситуации может понадобиться один или несколько документов из списка ниже:

  • Договор купли-продажи.
  • Договор участия в долевом строительстве.
  • Документ, подтверждающий право собственности на имущество.
  • Договор ипотечного кредитования.

Оформить заявление на получение налогового вычета может и сам покупатель жилья и его родственники, но могут понадобиться дополнительные бумаги, а об этом расскажут уже в налоговой инспекции.

Все граждане России, которые купили недвижимость в 2015, 2016 и в 2017 году. Важно, чтобы они платили налоги по ставке 13%. Если налоги за последние три года с дохода не платились, то получить вычет нельзя.

Как получить деньги за покупку квартиры

Например, индивидуальные предприниматели платят налоги по ставке 6% или 15%, им вычет не положен. А большинству тех, кто работает по обычному трудовому договору, положен, поскольку работодатель отчисляет с их дохода 13% в пользу государства.  

Вычет положен, если вы купили комнату, квартиру, дом или землю. Ещё его могут получить те, кто самостоятельно строит дом (придётся сохранить все чеки).

Нельзя получить вычет, если вы купили квартиру в доме, который ещё строится и не введён в эксплуатацию. Только на следующий год после сдачи новостройки в эксплуатацию можно обращаться за вычетом.

За покупку жилья

13% от стоимости жилья, но не больше 260 тысяч рублей. Например, квартира стоит 5 миллионов рублей, государство вернёт вам 260 тысяч рублей. Если комната стоит 1 миллион рублей, кэшбэк составит 130 тысяч рублей. Оставшиеся 130 тысяч рублей вы сможете вернуть при покупке других объектов недвижимости.

Как получить деньги за покупку квартиры

Если квартиру купили супруги в совместную или долевую собственность, то каждый может вернуть до 260 тысяч рублей. То есть при стоимости квартиры в 5 миллионов рублей и равных долях каждый получит по 260 тысяч рублей (520 тысяч на двоих).

Право на налоговый вычет имеют даже дети. Важно, чтобы они также имели долю в квартире, а их родители платили налоги по ставке 13%.

Вычет по ипотечному кредиту

Ещё можно вернуть 13% с процентов, уплаченных по жилищному кредиту. Максимально можно получить 390 тысяч рублей. Например, за прошлый год вы заплатили процентов по кредиту на 100 тысяч рублей, тогда налоговый вычет составит 13 тысяч. Если процентов было на 700 тысяч рублей, то вернут 91 тысячу.

Получить вычет можно только за три последних года

Чтобы сразу получить 260 тысяч рублей вычета, нужно заплатить за прошлый год столько же налога с дохода. Это означает, что ваша зарплата должна составлять как минимум 2 миллиона рублей в год. Очень важно, чтобы она была «белая», то есть с неё уплачивались налоги.

Чтобы сразу получить 260 тысяч рублей вычета, нужно заплатить за прошлый год столько же налога с дохода. Это означает, что ваша зарплата должна составлять как минимум 2 миллиона рублей в год. Очень важно, чтобы она была «белая», то есть с неё уплачивались налоги.

sablinstanislav/Fotolia

Купив жилье, вы имеете право на возврат налога – 13% от 2 млн рублей, потраченных на покупку. Государство возвращает эту сумму из уплаченного вами подоходного налога, поэтому у вас должен быть официальный, облагаемый налогом доход. Важно понимать, что пенсия налогом не облагается, а «зарплата в конверте» проводится мимо ФНС.

Сумма для возврата рассчитывается как 13%:

  • от 2 млн рублей от цены купленного жилья
  • и от 3 млн рублей с уплаченных процентов по кредитным договорам или договорам займов, которые были взяты на покупку жилья (этот лимит установлен для кредитов, полученных после 1 января 2014 года).

Несложно рассчитать максимальные суммы для возврата налога: 260 тысяч рублей за покупку жилья и 390 тысяч рублей за уплаченные проценты.

Можно ли получить налоговый вычет повторно?

Мешает ли продажа квартиры получить налоговый вычет?

Важно помнить, что налоговый вычет оформляется только на основании договора купли-продажи на квартиру (дом, комнату и иные виды жилой недвижимости) или договора долевого участия с указанной ценой. В случае, если вы получили жилье в собственность по какой-либо иной схеме (наследство, дарение, договор в пользу третьего лица и т. д.), получить возврат нельзя. На часть, оплаченную материнским капиталом, налоговый вычет также не распространяется.

Как получить деньги за покупку квартиры

Если вы рассчитываете получить возврат сразу за весь год, через налоговую, то подавать документы можно, когда закончится год, в котором вы приобрели недвижимость. Неважно, купите вы квартиру в начале или в конце 2018 года, – заявление в любом случае можно подать не раньше начала 2019-го. Годом приобретения жилья считается год государственной регистрации права собственности на квартиру на данного собственника. В случае с договорами долевого участия отправной точкой будет год подписания акта приемки квартиры у застройщика, а не год заключения ДДУ.

Еще по теме  Как выписать бывшего хозяина дома

mizar_21984/Fotolia

Но если вы хотите получать вычет через работодателя, то есть чтобы вам перечисляли зарплату, не удерживая налогов, то документы можно подать сразу после приобретения жилья, не дожидаясь следующего года.

Влияет ли рефинансирование ипотеки на налоговый вычет?

Имею ли я право на налоговый вычет, если до 2014-го получил часть?

Для возврата налогов через налоговую вам понадобится:

  • налоговая декларация 3-НДФЛ;
  • заявление на предоставление налогового вычета;
  • заявление на возврат налогов, содержащие банковские реквизиты физического лица, которому будут переведены деньги;
  • справка с работы 2-НДФЛ;
  • копии документов на жилье (договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));
  • копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).

В этом случае деньги должны поступить на ваш счет в течение трех месяцев.

Для того чтобы получить налоговый вычет через работодателя, вам нужно:

  • заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет;
  • копии документов на жилье (договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));
  • копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).

Декларация и справка 2-НДФЛ в этом случае не требуется.

Уведомление о праве получить имущественный вычет налоговая выдает в течение 30 дней. Это уведомление вы передаете работодателю.

Если вы планируете получить возврат с переплаченных процентов по кредиту, то дополнительно к этому перечню документов нужно предоставить кредитный договор и справку из банка о выплаченных процентах. Документы на вычет на проценты по кредиту надо подавать либо после основного заявления, либо одновременно с ним (раньше — нельзя).

Примеры заполнения документов можно найти на сайте Федеральной налоговой службы. Здесь есть и образец заявления на возврат НДФЛ, и пример заполнения налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета по расходам на приобретение квартиры.

Не стоит бояться подготовки и подачи документов — эта процедура для налоговых инспекций не новая и трудностей не вызывает. Если при очной подаче возникнут вопросы, то вам просто подскажут, что и как исправить. Максимум со второго раза все точно получится.

Текст подготовила Александра Лавришева

возврат 13 процентов с покупки квартиры

Как оформить ипотеку, чтобы налоговый вычет получила и я, и муж?

Могу ли я получить налоговый вычет в декрете?

Можно ли получить налоговый вычет за умершего?

Как считается налоговый вычет, если я продаю и покупаю квартиру?

Куда обращаться по поводу возврата налога?

Право на налоговый вычет предоставляется человеку один раз в жизни, но, если стоимость недвижимости не дотягивает до 2 млн, возврат можно оформить в несколько заходов.

Василий купил квартиру за 1 млн рублей наличными и получил возврат в размере 130 тысяч рублей. Через несколько лет он приобрел еще одну квартиру в ипотеку за 5 млн рублей. Василий может еще раз получить вычет с оставшегося 1 млн рублей за покупку, то есть еще 130 тысяч рублей. Кроме того, он может получить возврат подоходного налога в размере 13% от уплаченных процентов по ипотеке за год (но в сумме не более чем с 3 млн рублей).

Возвращать уплаченные налоги можно каждый год, начиная с года приобретения жилья, пока не вернете положенную сумму.

Наталья купила квартиру в 2017 году и может подать документы на возврат налога в 2018-м. Так она вернет сумму налогов, которые уплатила государству в 2017 году.Допустим, ее зарплата 40 тысяч в месяц – это значит, что в месяц с ее дохода государство получает 5200 рублей, а в год – 62 400 рублей. Для того чтобы получить все 260 тысяч налогового вычета, Наталья в 2018-м ей должна подать документы за 2017 год, в 2019-м – за 2018 год и далее. Так постепенно ей вернутся 260 тысяч рублей.

То есть подавать документы на вычет надо повторять ежегодно, пока вы не получите всю причитающуюся вам сумму.

image

rogerphoto/Fotolia

Для пенсионеров есть небольшая дополнительная льгота: только они могут на следующий год после покупки жилья получить возврат подоходного налога за три прошедших года, а не за один. То есть, если бы Наталья была пенсионеркой, она смогла бы подать декларации и заявления на вычет за 2017, 2016 и 2015 годы и вернуть сразу 187 200 за три предыдущих года.

То же правило действует для всех, если квартира была куплена и оформлена в собственность несколько лет назад. Сделать заявку на получение налогового вычета можно в любой момент, но налоги вы можете вернуть только за последние три года и за будущие годы. Так, если Олег купил дом в 2008 году, но вернуть налог решил только в 2018-м, то он может подать документы сразу за 2017, 2016 и 2015 годы.

Может ли неработающий пенсионер получить налоговый вычет?

Может ли работающий пенсионер получить налоговый вычет?

Еще по теме  Можно ли взыскать алименты с родителей должника

Есть два способа получить налоговый вычет: через налоговую инспекцию за весь прошедший год или через работодателя, частями с каждой зарплаты. Но взаимодействовать с инспекцией придется в любом случае.

Перед тем как говорить о том, как вернуть 13 процентов от покупки квартиры, следует разобраться, а всем ли людям доступна такая возможность. Имущественный налоговый вычет (эти 13%, которые государство возвращает людям) распространяется на определенные категории лиц и их покупки. З

Закон о возврате 13% от стоимости приобретенного жилья вступил в силу еще в 2001 году, и многим уже выплачиваются эти проценты согласно установленным условиям программы.

Если люди купили дом или квартиру, то возвращение налогового вычета еще не принятое решение. Компенсация за покупку жилья государством в размере 13% доступна только людям, соответствующим требованиям:

  1. Человек должен выплачивать налоги и быть трудоустроен на работе официально. За последние три года человек должен уплатить подоходный налог и тогда ему становится доступен возврат части средств.
  2. Человек должен являться гражданином Российской Федерации и иметь официальную регистрацию и прописку.

Помимо соблюдения этих требований лицо, желающее получить выплаты от государства, должно принадлежать к одной из категорий:

  1. Покупка квартиры или другой недвижимости должна осуществляться за счет личных средств человека, а если он использует деньги материнского капитала или прочие виды субсидий и социальных пособий, то такому человеку возмещение 13 процентов не положено.
  2. Для пенсионеров государство предоставляет возможность вернуть часть денег за приобретенную недвижимость. Но есть условие — они должны были закончить работать три года назад, не ранее. В противном случае выплата налогового вычета будет недоступна пенсионеру.
  3. Человеку государство вернет 13% и, если жилье было куплено в ипотеку, чистую – без использования социальных выплат. Только возвратить можно часть от процентов, а не от всей суммы кредита.

Рассчитывать на возврат денег налоговой инспекцией могут лишь эти категории граждан. Еще один момент – кто может забрать 13% — сам покупатель или его родственники.

Возврат налога государство осуществляет лицу, которое приобрело жилье, его законному супругу, а также родителям несовершеннолетнего ребенка.

image

Вопрос, какой процент возвращается человеку, не возникает, это стандарт – 13 процентов. Но есть определенные ограничения, которые распространяются не на сам процент, а на сумму возврата.

Государство из уплаченного человеком подоходного налога за весь стаж работы может вернуть определенную сумму – 2 миллиона рублей. Так что за купленную квартиру такой стоимости размер налогового вычета будет составлять 260 тысяч и больше возвратить не удастся. Это касается покупки квартиры за счет личных средств человека.

А вот какую сумму вернет государство, если жилье покупалось в ипотеку? Процентный порог остается таким же (13%), а вот сумма возрастает до 3 миллионов рублей. Но распространяется возврат денег только на часть процента, уплаченного по ипотеке. Если рассчитать данный параметр, то выглядит это так: человек взял ипотеку на 1 000 000 рублей, под 20%. Переплата составляет 200 000 рублей. 13% от 200 000 равно 26 000 – сумма, которая выплачивается на руки человеку.

Высчитать процент не особо сложно, достаточно действовать согласно подобной инструкции и тогда легко понять, какую часть денег удастся вернуть.

Ограничением по возврату средств является и размер заработной платы человека. Если его кредит был взять на 2 000 000 рублей, то чтобы государство в течение года выплатило 260 000, необходимо, чтобы и заработок в год равнялся двум миллионам. То есть подоходный налог, уже уплаченный человеком в год не может превышать сумму возврата.

Чтобы посчитать, сколько денег в год вернет государство человеку, необходимо воспользоваться таким методом:

  • Зарплата человека составляет 30 000 рублей. Квартиру он купил за 900 000 рублей. В год подоходный налог человеком будет уплачен в размере 30 000*13%*12 мес./100= 46 800 рублей. За покупку такой квартиру ему выплачивают вычет в размере 117 000 рублей, но не более 46 800 в год. Чтобы выплатили полную сумму налогового вычета понадобится 2,5 года. Таковы уж правила и условия.

Налоговая декларация позволяет просмотреть, сколько налога было уплачено государству и позволяет ли эта сумма полностью покрыть 13 процентов от стоимости приобретенного жилья. Если да, то порядок возврата и его условия будут стандартными, а если нет, то государство вернет лишь часть суммы в размере уплаченного ранее налога.

Если же человек приобретает квартиру или дом на сумму менее 2 миллионов, а потом докупает на остаток другое жилье, то ему будет возвращена полная часть — 260 000 рублей.

image

Выплаты обязательно будут произведены в полном объеме вне зависимости от срока их получения.

Заполучить 13 процентов с покупки квартиры или иного жилья можно двумя способами, через:

  • Налоговую инспекцию. Подаются абсолютно все документы. После рассмотрения и принятия заявки государство выплачивает установленный размер выплат единоразово. Если сумма за год меньше, чем 13%, то часть переносится на последующие года.
  • Рабочую организацию. Достаточно принести все документы в налоговую и взять справку о праве на вычет. С этой бумагой необходимо обратиться к работодателю и тот проведёт все операции, чтобы с его сотрудника (Вас) в течение года не удерживали подоходный налог.

Большинство людей выбирают первый вариант, более простой и удобный тем, что крупную сумму можно потратить на необходимую вещь.

У налоговой инспекции есть три месяца на проверку документов и ещё месяц на отправку документов. Если что-то не так с документами, то вам позвонят или напишут письмо. Через два месяца после отправки лучше позвонить в свою инспекцию и уточнить, всё ли в порядке, чтобы не затягивать срок, если понадобится что-то ещё.

Еще по теме  Какие документы нужны для продажи квартиры в 2020 году как продать долю или ипотечное жилье

Сразу вам могут вернуть не всю сумму налогового вычета, а лишь ту, которую вы заплатили налогами за прошлый год. Допустим, вам должны вернуть 150 тысяч рублей, а зарплата за прошлый год составила 600 тысяч. С неё ваш работодатель отчислил государству 13% или 78 тысяч рублей. Это означает, что за прошлый год вам вернут именно эту сумму, то есть 78 тысяч рублей. Оставшуюся часть нужно запрашивать в следующем году. Потребуется заново заполнить декларацию 3-НДФЛ. Пакет документов снова собирать не нужно.

Своим правом на возврат подоходного налога при приобретении жилья в ипотеку могут воспользоваться как граждане Российской Федерации, так и иностранцы. Главным условием является их официальное трудоустройство и ежегодная выплата государству налога со всех доходов.

Право на вычет имеют:

  1. Официально трудоустроенные резиденты РФ с белой зарплатой.
  2. Пенсионеры. В этом случае в расчет принимаются их официальные доходы, которые были в течение 3 последних лет перед выходом на пенсию.
  3. Родители, в том числе приемные, опекуны и попечители, если они оформляют приобретаемую недвижимость в собственность своих детей или подопечных.
  4. Созаемщик. Это может быть один или несколько человек. Некоторые банки допускают к участию до 4 созаемщиков. В обязательном порядке супруг или супруга является созаемщиком.

На какие покупки распространяется вычет?

Налоговый вычет возвращают при покупке объектов недвижимости:

  • Квартира.
  • Определенная часть квартиры.
  • Комната в квартире.
  • Земельный участок с имеющейся на нем постройкой.
  • Земельный участок под застройку.
  • Частный дом.
  • Доля при покупке дома или земельного участка.

Деньги возвращаются человеку, если эта недвижимость было куплена в ипотеку или средства являлись личными накоплениями покупателя. В каждом конкретном случае, можно ли вернуть 13% от суммы покупки, лучше узнавать в налоговой инспекции, для предотвращения трудностей и соблюдения всех условий.

Сроки подачи заявки на получения вычета

Для получения имущественного налогового вычета необходимо в течение трех лет (для пенсионеров срок увеличен до четырех лет) подать заявление и собрать все необходимые бумаги. Заявку необходимо подавать с января года, последующего за периодом покупки жилья.

Если в этот период оформлялись дополнительные договора купли-продажи, которые подпадают под программу возврата налогового вычета, то срок отсчета начинается с новой покупки для этого случая, а для старой покупки – с прошлой даты.

Альтернативный вариант

Налоговый вычет можно получить по месту работы. Его особенность в том, что возврат будет происходить не удержанными с зарплаты налогами. То есть если вам должны вернуть 100 тысяч рублей, а зарплата составляет 50 тысяч, из которых 6,5 тысячи приходится на 13% налога, то их не будут вычитать из зарплаты, пока не вернут все 100 тысяч рублей. Это медленный способ возврата налога.

1.Собрать вышеуказанный пакет документов и отправить его в налоговую инспекцию с заявлением в свободной форме о желании получить налоговый вычет через работодателя.

2. Через 30 дней получить в налоговой инспекции уведомление о праве на вычет.

3.Передать уведомление работодателю.

Как оформить вычет?

О сроках, правилах и условиях предоставления государством имущественного налогового вычета уже было сказано, а теперь об основном – шагах и действиях. Для получения вычета необходимо:

  • Определиться со способом.
  • Собрать документы.
  • Подать их в январе года, последующего за годом покупки жилья.
  • Подождать минимум месяц до принятия решения.
  • В конце февраля приблизительно получить либо деньги на руки, либо справку для работы.
  • Если сумма не компенсирована полностью за год, то в следующем январе придется проделать те же действия, и так до момента полной выплаты имущественного налогового вычета.

Не все покупатели и ипотечные заемщики знают о такой услуге, а ведь она позволяет вернуть приличную сумму средств для личного пользования. При покупке квартиры всегда нужно постараться сделать по максимуму выгодно — по возможности не использовать государственные пособия, если сумма 13% выше, чем сумма льготы.

Нужно подходить с умом к возврату 13% от стоимости квартиры еще на стадии ее выбора и тогда удастся сэкономить несколько сотен тысяч.

mizar_21984/Fotolia

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *